理财知识入门

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我们已经学完了基金部分的内容。基金是非常重要的投资工具,一定要深入理解,力求做到掌握。这部分的内容比较多,一共7讲,为了便于大家复习和学习,我给你划重点,总结出7个要点。

购买基金的两个重要细节。第一,基金封闭期。“定开基金”有封闭期,封闭期内投资人损失了流动性,同时这种基金也降低了对基金经理的激励。根据目前的证据,定开基金表现并不突出,甚至弱于大盘。第二,第三方平台为了销售业绩,常常推荐短期业绩靓丽但是不够稳健的基金,而且第三方平台的费用也会转嫁给投资者。你可以看第三方平台,在哪里获取信息,筛选基金,然后货比三家,比较费率的高低。当然,不是说不能在第三方平台买。

第一句,基金费用分为2类6种,2类是运作费用和交易费用,运作费用有3种,分别是管理费、托管费、销售服务费,交易费用也有3种,分别是认购费、申购费和赎回费。
第二句,管理费、托管费都是免不了的,是费用的大头。
第三句话,销售服务费,认购费,申购费不是都要交,而是三选一。
第四句话,基金的申购和赎回费用,随着持有时间延长而降低。持有时间越长,费用越低,直至降到0。

挑选基金的五大要素:第一、基金业绩:强调长期稳定的业绩。第二、基金经理:挑选基金就是挑选基金经理,历史业绩和从业年限都很重要。数据上看,从业年限6-8年的基金经理,业绩相对较好。第三,基金公司:选择管理规模大、口碑好的基金公司。第四、基金规模:一般来说,要选择规模较大的基金,同一个基金公司,最好选择他们的旗舰基金。第五、机构持仓比例,太低和太高都不太好,20-60%之间好一些。

第一、市场上基金很多,业绩差异很大,有好又坏,要仔细挑选。
第二、挑选基金最重要的指标,是业绩为王。业绩为王不能只看业绩水平,更重要的是要看业绩的稳定性。
第三、看业绩的稳定性,有两个指标,一看CIA普比率,二看最大回撤,夏普比率越大越好,最大回撤越小越好。

1、基金分类有三个维度,分别是:投资标的,管理风格,募资方式。
2、根据投资标的,基金可以分为:货币基金、债券基金、股票基金,混合基金,以及其他基金,其他基金包括黄金基金,商品基金,投资境外资产的QDII基金。
3、根据管理风格,基金可以分为主动管理型基金和被动指数型基金。
4、根据募资方式,基金可以分为公募基金和私募基金。

1、购买基金有好处,但是也有很多坑,很多基金不仅跑不赢大盘,还可能违规操作,基金清盘的比例也很高。
2、投资人和基金经理的利益不完全一致。基金经理直接管钱,抗拒诱惑的难度大。
3、基金经理的违规操作,可以归为三大类,分别是“抬轿子”,“老鼠仓”,“利益输送”。
4、有三种办法可以帮助你识破违规操作,分别是“查底牌”,“识前科”,和“破迷信”。

1、我们个人投资,有两种办法。一种是自己投资,另一种是委托别人投资。基金的实质,就是委托别人帮你投资。
1、基金的基本原理,是专业化原理,利用基金经理和团队,专业化管理财富。
3、专业化有五大优势:信息优势、知识优势、规模优势、分散优势、和通道优势。
4购买基金,应平衡风险和收益,不应单纯追求高回报,特别是短期的高回报。

债券又名固定收益证券,因为债券的还本付息是在事先约定好的。但是债券的实际回报并不是固定的,因为债券面临两大风险,利率风险和信用风险。

根据有没有信用风险,我们把债券分为两类,利率债和信用债,利率债只有利率风险,没有信用风险。信用债两个风险都有。利率债主要是国债、金融债,信用债主要是企业债、公司债。

第一,你投资债券有三种方式,直接购买、买基金、买国债期货。第二,直接买债的缺点很多,包括限制多,流动性差,以及存在违约风险,买债券基金可以帮助规避这些问题。第三,债券基金回报率差异不大,选择规模较大,流动性好的基金即可,其中被动管理的ETF基金管理费低,应该重点考虑。第四,买国债期货可以帮助你加杠杆,但是风险很大,属于高风险投资,如果没有投资经验,不要轻易参与。

第一,总体上债券是安全资产,收益率不高,但是依然可观。
第二,债券的收益与股票有互补性,当股票大跌的时候,债券往往表现很好。因此,债券适合用来和股票构建组合,获得稳定的回报。
第三,债券特别适合追求资产安全和稳健回报的投资人,比如老年人和高净值人群。

1、债券又名固定收益证券,因为债券的还本付息是在事先约定好的。但是,债券的实际投资回报并不是固定的,因为债券面临两大风险,利率风险和信用风险。
2、利率风险是所有债券共同面对的风险,如果利率上升,则债券价格下降;反之,如果利率下降,则债券价格上升。
3、信用风险是至债券的违约风险,国债、政策性的金融债只有利率风险,没有信用风险,而企业债、公司债等有信用风险。
4、虽然债券的交易量大,但是流动性低。

股票是大家很关心的投资工具,但是很多人一知半解,甚至有很多误解。通过回答这六个问题,我给你澄清误解,希望帮你找到正确理解股票的方向。在A股挣钱有三大法宝:选股,选板块,选波段。

科技时代已经来了,不仅在财经媒体中的讨论已经来了,在资本市场的估值中也已经来了。新技术一旦被发明,就不会消失,技术进步是一条单行道。对于未来科技公司的增长潜力,我们虽然看的很高,但可能还是低估了。

什么样的股票涨的多?主要有三条:(一)涨幅最高的股票,绝大多数都是居民企业的股票,居民企业就是直接向家庭居民销售产品的企业,又称2C企业,包括消费、医疗、地产等。(二)我国人口总量大,市场潜力大,是居民企业涨幅大的前提条件。(三)只有市场潜力是不够的,居民企业涨幅大,还因为和公司企业相比,居民品牌有三大优势,分别是:品牌忠诚度高,产品标准化程度高,抗周期能力强。

1、股价的涨跌有三类原因:(1)宏观全局因素;(2)中观板块因素;(3)微观个股因素
2、这三类因素导致的风险,我们分别称为:(1)系统风险,(2)板块风险,(3)个股风险。其中系统风险是不能分散的,板块风险和个股风险是可以分散的。
3、投资的时候,可以购买你看好的资产,同时对冲掉不必要承担的风险。

影响股价因素很多,概括成三类:(1)宏观全局因素;(2)中观板块因素;(3)微观个股因素。关于宏观因素,需要记住四个要点:一、宏观因素是影响整个市场,影响所有股票的因素,二、每次金融危机背后,都有宏观全局因素,每次股票大起大落都是宏观全局因素。三、宏观全局因素不限于经济因素,还包括其他因素。比如地缘政治,军事冲突,自然灾害,大型的公共卫生事件等等。四、宏观全局因素从两个方面影响股市,基本面和情绪面

A股到底挣不挣钱?第一、A股不是不挣钱,而是不能躺着挣钱,需要一点技术含量,板块之间,波段之间差异很大。第二、长期看,小股票比大股票回报率高。第三、波段看,上涨的时候小股票涨得多,下跌的时候,小股票跌得也多。第四、A股挣钱有三大法宝:选股、选板块、选波段。

股票指数是让你快速掌握股票行情的工具,是你巡航股海的导航仪。关于股票指数,你只需知道“334”,就是股票指数的“三个功能"、编制股票指数的”三大要素“、以及股票指数的”四大类别“:1、股票指数的”三大功能:了解市场总体行情、了解板块行情、选择有关指数基金;2、编制指数有“三大要素”:选择那些股票、如何计算平均、如何处理除权除息;3、股票指数的“四大类别”:综合指数、规模指数、行业指数、概念指数。

      1、在个股得意义上,很多高估值得股票未来回报率很高,所以实际并不贵,比如腾讯、贵州茅台等等;2、在个股得意义上,也有一些估值很低,单涨得很好得股票,比如万科、招商银行等等。这类股票,市场低估了其增长潜力;3、在平均得意义上,高估值得股票回报率反而低,因为很多股票得预期高增长没有实现,比如乐视;4、在平均意义上,低估值得股票回报率反而高,因为其中有一些被低估的好股票。

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